金融教育宣传周丨私募基金防非反诈指南

2025-09-11

金融教育宣传周丨私募基金防非反诈指南

金融教育宣传周
私募基金反诈指南

提高防骗意识


近期深圳市华安合鑫私募证券基金管理有限公司(以下简称:公司)发现有不法分子冒用公司名义、假冒工作人员,利用投资者对私募基金的知识盲区,进行违法活动。为了保护投资者的合法权益,我们特别整理了这份防非反诈指南,帮助大家识别风险,远离骗局。



认识私募基金


如何购买私募基金?有哪些步骤?_财富号_东方财富网

私募基金是通过非公开方式向特定投资者募集资金,并由专业机构管理投资的基金产品。与公募基金相比,它的核心特点是投资者门槛高,投资单只私募基金金额不得低于100万元,且仅面向有一定风险识别与承受能力的合格投资者募集。“合格投资者”具体标准如下:

  • 机构投资者:净资产不低于1000万元;

  • 个人投资者:金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元;

  • 特殊合格投资者:

(一)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金;

(二)依法设立并在中国基金业协会备案的私募基金产品;

(三)受国务院金融监督管理机构监管的金融产品;

(四)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;

(五)法律法规、中国证监会和中国基金业协会规定的其他投资者。



常见诈骗手段

在私募基金领域,常见的诈骗手段主要包括虚假宣传、承诺保本保收益、伪造资质文件等。一些不法分子利用投资者对高收益的渴望,通过夸大投资回报、刻意隐瞒风险等方式诱骗投资者入局。小编结合最新监管案例及公司冒名事件,挪列常见的诈骗模式及防范要点:
1.虚假宣传与资质伪造
诈骗者冒用正规私募机构名称或高管身份,通过伪造营业执照、备案证明、投资案例等材料,营造专业形象。例如,某团伙仿制私募公司官网及APP,以“年化收益超50%”“保本保息”为诱饵,要求投资者缴纳会员费或购买虚构的“内部份额”。
2.拆分销售与变相公募
违反私募基金“非公开募集”原则,通过微信群、直播平台向不特定对象宣传,允许投资者“拼单团购”或代持份额,将100万元门槛拆分为5万元或是更低金额起投。
3.AI技术与社交媒体诈骗
利用AI换脸技术伪造知名人士“股神”形象,在短视频平台发布虚假直播,诱导粉丝加入“实战圈”。例如,某账号使用AI生成的“X翔”视频,循环播放“抄作业”邀请,实际通过虚假投资平台收割资金。



如何识别风险



正规私募基金机构必须在中国证券投资基金业协会完成备案审批,投资者可通过协会官网查询相关公司及产品信息,确认管理人资质的合规性及拟投产品的阳光性。同时,投资者在签署合同前,务必逐条款仔细阅读。投资打款时,打入基金合同约定的第三方托管或银行为基金开立的专门募集账号。




防范措施

投资者加强自身金融素养和风险防范意识,是防范私募诈骗的第一道防线。建议投资者主动学习基本金融知识,深入了解私募基金的运作机制和风险特征,摒弃“追求高收益而忽视风险”的非理性心态。同时,应根据自身实际风险承受能力合理配置资产,避免将全部资金投入高风险产品,切实做到“量力而行”。在投资前,还需仔细阅读基金合同等法律文件,全面掌握投资标的、费用结构、赎回机制等关键信息,不盲目签约。
选择正规渠道和合法机构,是防范私募诈骗的关键环节。投资者应通过银行、证券公司等持牌金融机构,或其官方合作平台购买私募基金产品,坚决避免通过不明来源的推荐链接、非正规中介机构等渠道投资。




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重要声明

请您细阅此重要提示,并完整阅读根据您的具体情况进行选择。

请您确认您或您所代表的机构是符合《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国信托法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》、《证券公司集合资产管理业务实施细则》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》及其他相关法律法规所认定的合格投资者。

一、根据我国《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,私募基金合格投资者的标准如下:
1、具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:
(1)净资产不低于1000万元的单位;
(2)个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。(前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。)
2、下列投资者视为合格投资者:
(1)社会保障基金、企业年金、慈善基金;
(2)依法设立并受国务院金融监督管理机构监管的投资计划;
(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;
(4)中国证监会规定的其他投资者。

二、根据我国《信托公司集合资金信托计划管理办法》的规定,信托计划合格投资者的标准如下:
1、投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织;
2、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人;
3、个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人。

三、根据我国《证券公司客户资产管理业务管理办法》的规定,集合资产管理计划合格投资者的标准如下:
1、个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币;
2、公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。

依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。

如果确认您或您所代表的机构是一名“合格投资者”,并将遵守适用的有关法规请点击“接受”键以继续浏览本公司网站。如您不同意任何有关条款,请直接关闭本网站。

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